28. Jak zarabiać na dodawaniu płynności?

Jak zarabiać na dodawaniu płynności?

W momencie kiedy dodajemy płynność dla danej pary, otrzymujemy token, który tę parę reprezentuje.

Dla przykładu jeśli dodamy płynność dla pary CAKE-BNB, to z naszego portfela na MetaMasku zabierana jest określona przez nas ilość CAKE oraz BNB o dokładnie takiej samej wartości wyrażonej w dolarach.

Jeśli 1 BNB jest warte $200, a cena 1 CAKE wynosi $20, to chcąc dodać do płynności 1 BNB, musimy także dodać 10 CAKE.

W zamian otrzymujemy token CAKE-BNB LP, który możemy stackować.

Tak więc zarabiamy z:

1. Prowizji za wymiany na giełdzie na parze CAKE-BNB,
2. Ze stackowania otrzymanego tokena CAKE-BNB LP.

Gdy tylko chcemy odzyskać nasze CAKE oraz BNB, w dowolnej chwili przestajemy stackować CAKE-BNB LP. Tym samym token ten wraca do naszego portfela.

Następnie usuwamy naszą płynność. W efekcie token CAKE-BNB LP znika z naszego portfela i pojawiają się tokeny CAKE oraz BNB.

Korzyści z dodawania płynności

Główne dwie korzyści, to:

1. Oprocentowanie jest bardzo wysokie w stosunku do Elastycznego Oszczędzania na Binance.
2. Możliwość wyjęcia środków w dowolnej chwili, przy czym nie tracimy zysku, który się uzbierał (jak na Elastycznych Oszczędnościach).

Nietrwała strata

Generalnie rzadko korzystam z dodawania płynności na dwóch parach kryptowalut, które nie są stablecoinami jak CAKE-BNB.

Jest tak dlatego, że wprawdzie zarabiamy prowizję za każdym razem, gdy ktoś wymienia CAKE na BNB i odwrotnie, jednak jesteśmy narażeni na ryzyko nazywane “nietrwałą stratą”.

Jak wiesz w momencie dodawania płynności jesteśmy zmuszeni dodać BNB oraz dokładną równowartość CAKE wyrażoną w dolarach.

Czyli dodajemy do płynności np.

1 BNB o wartości $200 (po $200 każdy)

10 CAKE o wartości $200 (po $20 każdy)

Razem dodaliśmy do puli $400 w równych proporcjach (1 BNB jest warte w momencie dodawania tyle, co 10 CAKE).

Giełdy zdecentralizowane działają na takiej zasadzie, że cena aktywów zmienia się w momencie, w którym zmieniają się proporcje.

W momencie dodawania płynności wynoszą one 50/50.

Dokładniej jeśli ktoś kupi 1 CAKE i zapłaci za niego 0.1 BNB, to w naszej puli będzie:

1.1 BNB o wartości $200 (po $181.81 każdy)

9 CAKE o wartości $200 (po $22.22 każdy)

Przez to, że zmieniły się proporcje, cena jednej kryptowaluty wzrosła, a drugiej zmalała.

Teraz 1 BNB kosztuje $181.81 zamiast $200, a 1 CAKE kosztuje $22.22 zamiast $20.

Żaden problem

Nie ma dla nas znaczenia, że cena jednej kryptowaluty wzrosła, a drugiej spadła, skoro po wyciągnięciu ich z puli płynności i sprzedaniu ich na zwykłej giełdzie i tak otrzymamy $400, czyli tyle ile wpłaciliśmy.

Plus oczywiście prowizję, którą uzyskaliśmy w nagrodę za dostarczanie płynności.

Problem pojawia się, kiedy na zwykłej giełdzie jak Binance, cena CAKE urośnie o 1%, a cena BNB będzie stała w miejscu.

Zobaczmy jak teraz to wygląda

Do puli płynności dodaliśmy:

• 1 BNB o wartości $200 (po $200 każdy)
• 10 CAKE o wartości $200 (po $20 każdy)

Z kolei cena CAKE na Binance urosła o 10%, więc:

• 1 BNB kosztuje $200 (po $200 każdy)
• 10 CAKE kosztuje $220 (po $22 każdy)

W tym momencie ktoś może zobaczyć okazję i natychmiast kupić na zdecentralizowanej giełdzie CAKE po $20 i sprzedać je po $22 na Binance.

Tak więc ktoś kupuje 1 CAKE i płaci za niego 0.1 BNB, a nasza pula zmienia się do proporcji:

• 1.1 BNB o wartości $200 (po $181.81 każdy)
• 9 CAKE o wartości $200 (po $22.22 każdy)

Tak jak liczyliśmy wcześniej.

Teoretycznie nic się nie zmieniło, ale czy na pewno?

Jeśli teraz wyciągniemy nasze środki z puli płynności, to otrzymamy 1.1 BNB i 9 CAKE.

• 1.1 BNB możemy sprzedać na Binance po $200 za sztukę (bo jego cena na zwykłej giełdzie się nie zmieniła), a więc dostaniemy za nie $200 * 1.1 = $220
• 9 CAKE możemy sprzedać na Binance po $22 za sztukę, więc otrzymamy $198.

Razem mamy $220 + $198 = $418.

Czyli wpłaciliśmy $400 i wyciągnęliśmy $418

Teraz zobaczmy, co byłoby gdybyśmy nie wrzucali kryptowalut do puli płynności, tylko trzymali je na giełdzie jak gdyby nigdy nic.

A więc proporcje pomiędzy naszymi kryptowalutami nie uległyby zmianie, tak jak uległy przez dodanie ich do puli płynności.

W ten sposób mielibyśmy po prostu 1 BNB oraz 10 CAKE zamiast 1.1 BNB, oraz 9 CAKE.

Tak więc sprzedalibyśmy 1 BNB w cenie $200 za sztukę, czyli 1 BNB * $200 = $200.

Dodatkowo sprzedalibyśmy 10 CAKE w cenie $22 za sztukę (bo cena CAKE wzrosła o 10%), więc 10 CAKE * $22 = $220.

Razem mamy $200 + $220 = $420.

Jaki mamy rezultat?

Jak widzisz, wrzucając nasze tokeny do puli płynności, po ich sprzedaży otrzymaliśmy $418. Natomiast nic nie robiąc, mielibyśmy tokeny o wartości $420.

Różnica $2, to właśnie niezrealizowana strata.

Oczywiście w tych obliczeniach ciągle pomijam dwa istotne fakty.

Pierwszy

Jeśli cena na Binance jednej kryptowaluty z naszej pary urośnie, a drugiej będzie stała w miejscu, to niezrealizowana strata wystąpi tylko jeśli akurat teraz chcielibyśmy wypłacić środki z puli płynności.

Jeśli poczekamy kilka godzin/dni, może się okazać, że proporcje powrócą do pierwotnych i taka strata przestanie występować.

Drugi

Jak wiesz za dodanie płynności, otrzymujesz prowizję za wszystkie transakcje dokonywane na danej parze. Prowizje te z nawiązką mogą pokryć potencjalną niezrealizowaną stratę i wygenerować zysk.

Biorąc to pod uwagę, jeśli chcemy zarabiać na dodawaniu płynności, to najlepiej wybierać pary, które są ze sobą bardzo skorelowane, jak właśnie CAKE/BNB. Przy tej parze nie wystąpi jakaś duża niezrealizowana strata, ponieważ ich kurs rośnie/spada w podobnym tempie.

Osobiście staram się podchodzić do wszystkiego, najbezpieczniej jak się da. W związku z tym swoje CAKE wrzucam po prostu na stacking w https://pancakeswap.finance/pools gdzie procent jest bardzo duży (dnia 30.05.2021 aż 132% w skali roku) i dodatkowo nie ma tam żadnego ryzyka związanego z niezrealizowaną stratą.

Natomiast BNB wrzucam po prostu na krótki Stały Stacking 15 dni, a później do BNB Vault na giełdzie Binance, o czym pisałem wcześniej.

Jest jednak sytuacja, w której często wykorzystuję dodawanie płynności.

Płynność możemy także dodawać w stablecoinach

W momencie, w którym zrealizujemy nasz zysk i czekamy na korektę, możemy nasze stablecoiny wrzucić na wysoki procent, właśnie dodając płynności do zdecentralizowanej giełdy.

Dlaczego jest to bezpieczne?

Jest to bezpieczne, ponieważ w przypadku stablecoinów nie występuje nietrwała strata.

Przypomnijmy, ze nietrwała strata występuje, dopiero kiedy wartość jednego tokena zmieni się w stosunku do drugiego.

W przypadku par stablecoinów jak BUSD-USDT nie zachodzi taka sytuacja, ponieważ każdy stablecoin zawsze jest warty $1.

Tym samym zarabiamy na prowizji z handlu przez użytkowników giełdy oraz na stackowaniu tokenów płynności nie ponosząc ryzyka niezrealizowanej straty.

Dodawanie płynności w praktyce

Zacznijmy od sprawdzenia jakie pary stablecoinów generują największy zysk.

W tym celu będąc na https://pancakeswap.finance/ z menu po lewej wybieramy “Farms”:

Otwiera się strona, gdzie w wyszukiwarkę wpisujemy “BUSD”, żeby znaleźć wszystkie pary do tego stablecoina.

Na samej górze będą pary BUSD do zwykłych (niestabilnych) tokenów, co nas nie interesuje.

Jednak jeśli zjedziemy na sam dół, to zobaczymy pary stablecoinów:

Widzimy, że największe oprocentowanie daje para UST-BUSD, tj. 13.97% w skali roku.

Jeśli nie jesteśmy pewni czy coś jest stablecoinem, to listę wszystkich stablecoinów znajdziemy w tym miejscu: https://www.coingecko.com/en/stablecoins.

Wysyłka BUSD na MetaMaska

Zacznijmy od przesłania BUSD z Binance na MetaMaska. Wiemy już jak to zrobić z poprzednich rozdziałów.

Po prostu dodajemy token BUSD do MetaMaska i wysyłamy BUSD na adres portfela przez sieć BSC.

Oczywiście musimy mieć na MetaMasku także niewielkie ilości BNB na opłaty transakcyjne.

Zakup UST

Jak wiemy do dodania płynności, potrzebujesz obu kryptowalut. W tym przypadku UST oraz BUSD.

Na ten moment posiadamy jedynie BUSD, więc za połowę środków musimy kupić UST.

Tak, żeby mieć tyle samo BUSD i UST w portfelu MetaMask.

W tym celu będąc w PancakeSwap, przechodzimy do zakładki Trade > Exchange i dokonujemy zakupu UST za połowę posiadanych BUSD.

Jeśli posiadamy 100 BUSD, to kupujemy 50 UST itd.

Następnie klikamy “Approve BUSD”, a później “Swap” akceptując wszystko w MetaMasku.

Pamiętaj, żeby dodać token UST do MetaMaska, żeby zobaczyć go w programie, tak jak to opisywałem wcześniej.

Dodawanie płynności

Będąc w zakładce Trade > Exchange wybieramy “Liquidity”:

Po czym wciskamy przycisk “Add Liquidity” i uzupełniamy w ten sposób:

W moim przypadku dodaję do płynności około 2 BUSD i 2 UST, a więc łącznie około $4.

Następnie klikamy na “Approve BUSD”, a później na “Approve UST” akceptując wszystko w MetaMasku.

Po chwili przycisk “Supply” powinien się podświetlić. Gdy tak się stanie. Klikamy na niego.

Możemy od razu kliknąć “Approve BUSD”, zatwierdzić w MetaMasku i bez czekania wcisnąć “Approve UST”. Chwilę to potrwa, więc w międzyczasie ponownie mogą się pokazać te same przyciski “Approve” na niebiesko, tak jakby coś poszło nie tak i mielibyśmy kliknąć je jeszcze raz.

Niemniej jednak jeśli już kliknęliśmy raz w każdy z nich i zatwierdziliśmy wszystko w MetaMasku, to nie klikamy ich więcej nawet jeśli ponownie podświetlą się na niebiesko. 

Po prostu czekamy aż odblokuje się przycisk “Supply”.

Powinien pojawić się taki ekran, który podsumowuje wszystko:

Gdzie oczywiście klikamy “Confirm Supply”.

Gdy wszystko pójdzie ok, to zobaczymy potwierdzenie:

Klikamy na “View on BscScan” gdzie widzimy nasze transakcje:

Jeśli przez przypadek klikniemy “Close”, to możemy do tego samego miejsca dojsć wybierając w MataMasku zakładkę “Activity”:

Następnie wybieramy “Add Liquidity”:

Po czym klikamy w małą strzałkę w rogu.

Tym samym przechodzimy do tego samego miejsca, gdzie interesuje nas ta sekcja:

Jak widzisz z mojego portfela:

0x447c0628ca29449Afa05A169C52A5785aA7655A8

zostało wysłane 2 BUSD i 1.99 UST do puli płynności:

W zamian otrzymałem token Pancake LPs (Cake-LP):

Klikamy w ten token i w następnym oknie kopiujemy adres kontraktu:

Czyli:

0x05faf555522fa3f93959f86b41a3808666093210

Następnie wklejamy go do MetaMaska tak, jak pokazywałem Ci w poprzednich rozdziałach (wciskając przycisk “Dodaj token”), żeby zobaczyć otrzymane tokeny płynności.

Usuwanie płynności

W każdej chwili mając w MetaMasku otrzymane tokeny płynności, możesz przejść do zakładki Trade > Exchange > Liquidity gdzie zobaczysz płynność, którą dodałeś:

Klikamy na UST/BUST, zeby rozwinąć to pole:

Następnie w celu usunięcia płynności klikamy przycisk “Remove”:

Tym samym otrzymamy z powrotem nasze BUSD oraz UST, a z naszego MetaMaska zniknie token Cake-LP.

Jeśli z jakiegoś powodu PancakeSwap nie wykrył automatycznie Twojego tokena płynności, możesz kliknąć przycisk “Import it” i ustawić tokeny, do których dodałeś płynność:

Farming tokenów płynności

Mając tokeny płynności, możemy wrócić do zakładki “Farms”, gdzie rozwijamy parę BUSD-UST i klikamy na “Enable” akceptując wszystko w MetaMasku:

Następnie wciskamy przycisk Stake LP:

Na ekranie, który się pojawi klikamy na “Max”, aby stackować wszystkie tokeny płynności i “Confirm”.

Po zatwierdzeniu będzie to wyglądać w ten sposób:

To wszystko!

Od teraz nasze stablecoiny zarabiają na prowizji przy dokonywanych na giełdzie transakcjach pomiędzy BUSD-UST i dodatkowo zarabiamy kryptowalutę CAKE za stackowanie tokena płynności.

W każdej chwili możemy wrócić do PancakeSwap (nie musimy mieć żadnego konta, wszystko jest zapisane na blockchainie i powiązane z naszym MetaMaskiem) i kliknąć przycisk “Harvest”, aby odebrać zebrane CAKE.

Jeśli chcemy odzyskać swoje stablecoiny, wystarczy, że klikniemy przycisk “-” w tym miejscu:

I wybierzemy swoje tokeny płynności klikając na “Max” i “Confirm”:

Gdy tokeny pojawią się w MetaMasku, po prostu wracamy do Trade > Exchange > Liquidity i usuwamy płynność, oddając token płynności i otrzymując BUSD oraz UST wraz z zyskiem z prowizji od transakcji, którą zarobiliśmy.

Auto Farming

Żeby zoptymalizować proces zarabiania na swoich tokenach płynności, moglibyśmy codziennie zbierać pozyskane CAKE klikając przycisk “Harvest”.

Następnie moglibyśmy sprzedawać je za BUSD i UST i dokładać całość do puli płynności, żeby generował się procent składany.

Niemniej jednak ma to dwie istotne wady:

1. Przy każdej operacji jesteśmy zmuszeni płacić koszt transakcji w BNB, co mogłoby sprawić, że jest to zupełnie nieopłacalne. Tym samym musielibyśmy wykonywać te operacje np. raz na tydzień, a nie codziennie, żeby miało to sens.
2. Zajmuje to po prostu czas.

W związku z powyższym zostały stworzone platformy na blockchainie, które to ułatwiają.

Jedną z nich jest https://autofarm.network/.

Platforma ta pozwala na automatyzację i optymalizację tych czynności.

Dokładniej zamiast tokeny płynności stackować (farmić) bezpośrednio na PancakeSwap, dodajemy je do autofarm.

Autofarm w rzeczywistości stackuje nasze tokeny na PancakeSwap, jednak w połączeniu z tokenami wszystkich innych osób korzystających z tej platformy.

Tym samym za każdym razem, kiedy są wykonywane operacje:

1. Zbierania CAKE (Harvest),
2. Sprzedaży CAKE na BUSD,
3. Zakupu UST,
4. Dodania BUSD i UST do puli płynności,
5. Dodania tokena płynności do stackowania.

Są one wykonywane hurtowo na ogromnych ilościach tokenów, które stackują wszyscy inni użytkownicy autofarm.

W takim przypadku koszt wyrażony w BNB, za wykonanie każdej z 5 powyższych operacji, rozkłada się na setki tysięcy użytkowników, a więc jest pomijalny.

Token AUTO

Dodatkowo wszystkie osoby korzystające z autofarm otrzymują token AUTO: https://www.coingecko.com/pl/waluty/auto.

Token ten będzie rozdawany tylko do października 2021, a maksymalna ilość, jaka będzie w obiegu, to tylko 80 000 sztuk (stąd jego wysoka cena – ok. $1300 za sztukę dnia 31.05.2021 r.).

Prawdopodobnie osoby posiadające ten token będą miały w przyszłości dużo profitów tak jak osoby posiadające BNB na giełdzie Binance.

Możesz też go oczywiście sprzedać (np. na Binance) i potraktować to jako dodatkowy zysk.

Jak używać autofarm?

Dodajemy płynność na PancakeSwap tak, jak robiliśmy to wcześniej. Niemniej jednak otrzymanego tokena płynności nie dodajemy do zakładki “Farms”, na PancakeSwap.

Zamiast tego przechodzimy na stronę: https://autofarm.network/.

Następnie w wyszukiwarce wpisujemy BUSD-UST:

I wybieramy parę, która się pojawiła.

Jak widzisz, oprocentowanie wynosi tu 20.20%, podczas gdy na PancakeSwap wynosiło 13.68%. Dzieje się tak dzięki optymalizacji wykonywanej przez autofarm.

Przechodzimy do okna:

Gdzie klikamy na “Max”, a następnie “Approve” i akceptujemy wszystko w MetaMasku.

Następnie klikamy “Deposit”:

Po zdeponowaniu ekran powinien wyglądać w ten sposób:

Po lewej na górze widzimy kwotę, jaką zdeponowaliśmy w tokenach i dolarach.

Natomiast w tabelce na dole możemy zobaczyć jaką kwotę w tokenach LP będziemy mogli wybrać po 1 dniu, tygodniu itd.

Im więcej tokenów LP będziesz posiadał, tym więcej BUSD i UST otrzymasz później z powrotem od PancakeSwap, gdy będziesz usuwał płynność.

Dodatkowo po prawej stronie tabelki możesz zobaczyć, ile tokenów AUTO dostaniesz.

W moim przypadku dostanę coś dopiero po miesiącu, lecz pamiętaj, że zdeponowałem tylko $4, aby pokazać Ci, w jaki sposób to funkcjonuje. Przy większych kwotach Twój zysk będzie generował się dużo szybciej.